Как ип снять деньги с расчетного счета на личные нужды 2023

ИП хочет тратить деньги бизнеса на личные нужды

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — Закон 115-ФЗ) предписывает банкам противодействовать отмыванию доходов, полученных преступным путём. Банки проверяют все операции по счетам. Если транзакция кажется банку подозрительной, он может затребовать у клиента акты, договоры, счета и накладные, которые позволят убедиться в реальности сделки (п. 11, п. 5.2 ст. 7 Закона 115-ФЗ). Если не представить документы, банк вправе заблокировать счёт.

Добросовестные бухгалтеры, разумеется, стараются подобных ситуаций не допускать. Но никогда нельзя исключить форс-мажор, ошибку или копеечную недоимку. На разблокировку счёта может уйти несколько дней. Если бизнесмен рассчитывал в это время воспользоваться деньгами с расчётного счёта, ничего не получится.

Например, предприниматель купил по бизнес-карте телевизор, он сломался, а магазин не взялся ремонтировать его по гарантии. Потребитель может требовать в этом случае не только вернуть деньги, но и уплатить пени и компенсировать моральный вред. Если покупка для бизнеса, магазин вернет только деньги за сам телевизор.

К примеру, предприниматель перечисляет с бизнес-карты на карту своей жены деньги на покупку шубы или переводит на свою карту 200 тыс. руб. и тут же снимает. Вопросы могут возникнуть не только у банка, где у ИП расчётный счёт, но и у банка, куда бизнесмен перевёл деньги. Придётся объясняться с банком, а в случае блокировки — жаловаться в ЦБ РФ.

• обналичивание больших сумм (согласно ст. 6 Закона 115-ФЗ, на контроле суммы более 600 тыс. руб., но, судя по разговорам с ИП, внимание привлекают суммы больше 400 тыс.);
• снятие наличных, только что поступивших на счёт;
• перевод крупной суммы физлицу.

Например, купили холодильник, а он через какое-то время сломался. Магазин по гарантии вовремя не отремонтировал. Купили для себя — по претензии можете требовать возврат денег с пенями и компенсацию за моральный вред, потому что работает закон о защите прав потребителей. Купили для бизнеса — магазин вернёт только стоимость холодильника. По этой же причине не стоит покупать крупными партиями, будет сложнее доказать, что купили для себя.

На УСН «Доходы за вычетом расходов» личные траты нужно исключить из расходов, чтобы они не уменьшали налог. Налоговая может запросить первичку, чтобы проверить, соответствуют ли расходы ст. 346.16 Налогового кодекса. Хранить чеки, платежки, акты и накладные нужно в течение четырёх лет. Подробнее о том, как правильно учитывать расходы, мы написали в статье.

Предприниматель — физическое лицо, которому государство разрешило вести бизнес. ИП свободно распоряжается своими деньгами, но у налоговой и банка могут возникнуть вопросы. В статье расскажем, как тратить и снимать деньги с расчётного счёта, чтобы всё прошло гладко.

Менее очевидный момент. Закон о защите прав потребителей не распространяется на покупки для бизнеса. Если платите с расчётного счёта ИП, запаситесь доказательствами, что покупка для личных нужд: пропишите это в договоре, закажите доставку на домашний адрес, вызовете мастера на дом для установки, сохраните все бумаги.

Получить наличные в кассе банка. Придётся заполнить платежку или чековую книжку в отделении банка. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». Снимать наличные в кассе не всегда удобно. Для этого надо заказывать деньги заранее, подстраиваться под график банка и приезжать лично. Комиссию возьмут по условиям тарифа.

Как обналичить деньги с расчетного счета ИП легально в 2023 году

Основная особенность статуса ИП заключается в том, что он не является обособленной единицей. ИП – это простое физическое лицо, которое получило разрешение на ведение предпринимательской деятельности. Соответственно, собственность ИП – это собственность физлица, разделять ее нет смысла.

Снятие средств со счета ИП всегда требует осторожности. В теории все довольно просто, но некоторые финансовые организации продолжают требовать от граждан объяснения и указание назначения средств. Указывать назначение нужно, но достаточно написать, что средства идут на личные нужды. Никакая конкретика банку не нужна.

1. В кассе банка по платежному поручению или чеку. По сути, используется тот же метод, как и при снятии средств для расчета с сотрудниками или контрагентами. В качестве назначения платежа нужно указывать «Личные нужды». Некоторые предприниматели пишут «Заработная плата предпринимателя», но это неправильно. ИП не может платить зарплату, у него есть прибыль от деятельности.
2. Перевести средства на иной счет, который принадлежит гражданину как физическому лицу. После этого можно снять средства в банке или в терминале, если имеется карта. Данный способ позволит избежать уплаты налогов, если карта открыта в том же банке или финансовые организации являются партнерами. Не стоит перечислять средства на карту иного человека (даже близкого родственника), так как это приведет к необходимости уплаты налогов и подготовке дополнительной отчетности.
3. Оформить карту в банке, привязанную к счету ИП. Некоторые финансовые организации предлагают подобные услуги. Это позволит снять средства в размере, не превышающем установленный лимит.

• банк может взимать комиссию за операцию. Ее размер зависит от договора, который был заключен. В среднем, около одного процента от суммы. При этом комиссия будет зависеть от того, на какие цели снимаются средства. Так, для расчета по договору это может быть одна цифра, а для личных нужд – другая;
• несмотря на то, что большая часть ИП не обязана вести кассовые документы (по крайней мере, в 2023 году), несоблюдение основных правил может привести к возникновению спора с ФНС;
• если средства снимаются регулярно, а суммы превышают 100 тысяч рублей, банк может потребовать документы, подтверждающие назначение средств. Это предусматривается Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. для противодействия легализации незаконно добытых финансов и противодействию терроризма.

Чаще всего все зависит от того, сколько средств имеется на счету. Если все налоги уплачены, средства на заработную плату также перечислены, никаких дополнительных подозрений возникнуть не должно. Оставшиеся финансы – прибыль предпринимателя, которую он может расходовать так, как считает нужным.

Не потерять при переводе безналичных денег в наличные совсем ничего весьма сложно. Российские банки обычно взимают плату за безналичные и наличные операции клиентов. Но здесь возможны варианты – многие банковские учреждения, проводят определенные переводы бесплатно, зарабатывая других операциях. Потому первым, что нужно для этого – найти в банке выгодный тариф.

Корпоративные банковские карты (cash-карты) – способ более прогрессивный и удобный. Деньги можно переводить на карт-счет или открывать карту к расчетному счету. С карты можно снимать наличные в кассах и банкоматах. Картой можно рассчитываться в магазинах, как обычной пластиковой карточкой.

Кроме комиссий и платежей за переводы, также существуют ограничения на суммы снятия. Здесь действует общее правило – чем больше наличных снимается – тем выше процент комиссии. Бесплатно удается снять относительно небольшие суммы, которые примерно равны доходу гипотетического среднего предпринимателя.

Эти три правила позволят удержать расходы на снятие в пределах 1-2%, а в идеале – получать наличные бесплатно. Индивидуальный предприниматель не обязан вести полный учет таких расходов, во избежание претензий при налоговой проверке, лучше иметь какое-то подтверждение, что все было проведено именно так, как следует.

Операции между банками обходятся дороже и происходят медленнее внутрибанковских переводов, потому лучше искать выгодный вариант в одном кредитном учреждении. Банки отлично понимают желания своих клиентов и знают, какие трудности испытывают мелкие предприниматели. Потому основная масса предложений дешевого снятия наличных ориентирована как раз на ИП с малым доходом.

Как вывести деньги с; расчетного счета; ИП легально

В кассе банка. Для этого нужно прийти в отделение банка с паспортом и назвать кассиру сумму для снятия. Если сумма крупная, лучше заранее отправить в банк заявку, потому что в кассе может не оказаться денег. После этого кассир выдаст наличные, которые можно тратить по своему усмотрению.

По закону, ИП может снимать сколько угодно наличных, однако слишком частое снятие попадает под формальные признаки фирмы-однодневки. Дело в том, что недобросовестные предприниматели снимают наличные и пропадают, поэтому ЦБ и Росфинмониторинг обязали банки следить за слишком частым снятием наличных. Чтобы не вызывать подозрений, нужно:

С корпоративной карты. К расчетному счету ИП может привязать корпоративную карту, с которой можно совершать покупки или снимать деньги в банкомате. Корпоративная карта работает как обычная: вставляете в банкомат, вводите пин-код и выбираете сумму для снятия.

Практически все банки берут комиссию за снятие наличных в банкомате, редко можно встретить бесплатный лимит на снятие. Обычно комиссия составляет несколько процентов от суммы снятия, иногда к проценту добавляется фиксированная часть. Как правило, чем выше сумма снятия, тем выше комиссия — потому что банку невыгодно выдавать наличные.

Через чековую книжку. ИП заказывает в банке чековую книжку, затем заполняет чек. В чеке нужно указать сумму и получателя, затем с ним подойти в кассу банка. Кассир заберет чек и выдаст наличные. Такой способ используют, когда нужно рассчитаться наличными, а крупную сумму не хочется везти.

Предприниматель может перевести деньги «сам себе» — на собственную карту физлица или вклад, тогда уплачивать НДФЛ не нужно. В случае перевода на вклад придется дождаться его закрытия, иначе вы не получите причитающиеся проценты. На средства, полученные предпринимателем на личные нужды, авансовый отчет не составляется.

Первый — через кассу банка, где открыт счет. Для этого обратитесь в ближайшее отделение вашего банка. Если сумма крупная, придется написать заявку на снятие средств, так как крупной суммы в банке может не оказаться. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». После этого оприходуйте деньги в кассе.

Важно! Не используйте корпоративную карту для личных покупок в магазине. Деньги на расчетнике предназначены только для ведения коммерческой деятельности. Например, для покупки кухонного гарнитура сначала деньги придется вывести с расчетного счета на личный, об этом говорит Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2023 №153-И.

Ограничений по обналичиванию средств нет. Все деньги на счете — собственность предпринимателя, так что снять можно все до копейки. Однако перевод суммы от 600 000 рублей с расчетного счета на личный счет предпринимателя или другого физлица вызовет подозрение у Росфинмониторинга. Счет могут заблокировать до момента предоставления оправдательных документов.

Третий способ — обналичивание через карту физического лица. Для этого переведите деньги со счета ИП на счет другого физического лица, далее снимите их в банкомате. Важный нюанс — перевод денег в пользу другого физлица, будет признан его доходом, поэтому с переведенной суммы нужно удержать 13% НДФЛ.

Как ип снять деньги с расчетного счета на личные нужды 2023

Снятие наличных с расчетного счета ИП – достаточно простая процедура, которая, в то же время, требует строгого соблюдения определенных норм законодательства. Бизнесмены должны понимать, что за операции, проводимые с деньгами, банки берут плату в виде комиссии. Вывод средств с расчетного счета – не исключение. Как правило, комиссия за сопровождение подобного рода денежных перемещений составляет от 0,2% до 5% от суммы и зависит от вида обналичивания.

Регистрируясь в ЕГРИП в качестве индивидуального предпринимателя, физическое лицо принимает на себя обязательства по соблюдению норм закона и права, касающихся ведения бизнеса. Зачастую новички в бизнесе смутно представляют себе, какие документы заполнять, сколько налогов нужно будет платить, и как снять деньги с расчетного счета ИП. Для того, чтобы не быть привлеченным к административной ответственности и не нести лишние затраты в виде штрафов, важно вести дела в соответствии с требованиями налогового и бухгалтерского законодательства. В том числе это касается банковских и кассовых операций с наличными и безналичными деньгами.

В целом, законодательство не определяет максимальную сумму снятия денег с р/счета ИП. Это означает, что все средства, находящиеся на счете предпринимателя, могут быть выведены на карту, получены по чеку в кассе. Но при этом сами банки устанавливают определенные лимиты – например, 100 000 рублей в день (для крупных банковских организаций) или 250 000 в месяц (для небольших банков). Если ИП требуется большая сумма, то она уже облагается повышенной комиссией. Кроме того, банк вправе потребовать с ИП отчет о расходовании таких сумм.

Кроме того, если у ИП открыт вклад на физлицо в банке, то средства с расчетного счета можно перевести на него, при условии, что договор предусматривает вариант пополнения. И хотя это не вариант обналичивания, но хорошо влияет на финансовое состояние предпринимателя.

Если предприниматель планирует выводить на карту или снимать наличные в сумме, превышающей установленный банковский лимит, можно открыть счета в нескольких банках и снимать деньги с каждого из них. Такая схема абсолютно законна и не влечет за собой административной или уголовной ответственности.

Чтобы обосновать правомерность использования наличных денег в предпринимательских целях при проверке налоговыми органами, нужно оформлять и сохранять договоры с поставщиками, кассовые и товарные чеки, счета-фактуры, товарные накладные и другие документы. Выплата зарплаты сотрудникам наличными подтверждается платежной ведомостью по форме Т-53 со всеми требуемыми подписями. Проводки составлять не нужно, так как предприниматели не обязаны вести бухгалтерский учет.

В большинстве банков вводится бескомиссионный режим для внутрибанковских операций. Это означает, что для бесплатного снятия лучше использовать карту физического лица, открытую в том же банке, в котором обслуживается расчетный счет. Кроме того, межбанковские платежи совершаются медленнее, поэтому изучите и этот аспект в тарифах выбранного банка.

При анализе данных таблицы становится понятно, что все банки используют тенденцию к увеличению комиссии при достижении определенных границ сумм снятия. Достаточно лишь подобрать тариф с оптимальным лимитом, и обналичивание денег не повлечет за собой дополнительных расходов.

Налоговые органы же отслеживают такие операции на предмет учета расходования денежных средств. Самой частой проблемой становится отсутствие подтверждающих произведенные расходы документов. Тогда каждая такая операция по итогам проверки может повлечь доначисление налога, к которому добавятся суммы пени и штрафов.

Для использования первого способа необходимо открыть cash-карту к расчетному счету ИП. Данный вариант особенно удобен для случая, когда наличные денежные средства необходимы для того, чтобы оплатить текущие расходы предпринимателя. Расход сразу отразится в банковской выписке — останется лишь сохранить чек и первичные документы, обосновывающие оплату. Снять наличные по корпоративной карте можно в банкоматах обслуживающего банка или банков-партнеров.

Если вы ведете бухгалтерию с помощью специального софта, например, «Мое дело», то снятие прибыли отражается одной записью в разделе «Деньги». Для этого создается операция «Списание» и выбирается тип «Снятие прибыли». Далее просто нужно выбрать способ изъятия прибыли — наличными из кассы, с расчетного счета в банке либо перевод с расчетного счета предпринимателя на личный счет.

Например, предприниматель принимает оплату наличными и в конце дня оформляет полученную выручку в учете, то есть делает запись в кассовой книги. Далее он может свободно забрать свою прибыль, оформив кассовый ордер.
Безналичные суммы также можно легко снимать. Для этого при перечислении указывается основание платежа и снятие прибыли от деятельности индивидуального предпринимателя.

Бизнес-карты значительно упрощают вывод денег с расчетного счета. С ее помощью вы можете не только снимать наличные в банкоматах, но и оплачивать покупки, услуги, работы. Кстати, для ИП в этом плане действует послабление. Если совладельцу или иному сотруднику ООО нельзя расходовать деньги с корпоративной карты на личные нужды, то индивидуальный предприниматель в этом плане «птица вольная», так как может распоряжаться карточкой на свое усмотрение.

Сегодня это наиболее удобный и популярный способ снятия денег с расчетного счета, так как не нуждается в предварительной заявке на вывод средств со счета и оформления каких-либо кассовых ордеров. Большое количество банкоматов дает возможность снимать деньги с карты в любое время и в любом месте.

Здесь нужно принять во внимание специфику взимания налоговых платежей. Изъятие средств на выплату зарплаты сотрудникам и другие цели коммерческой деятельности состоят в группе затрат, снижающих базу для начисления налога. Это правило не распространяется на обналичивание денег на личные нужды.

2. Соберите документы, которые попросит банк: договор, счёт, акт, чеки об уплате налогов и документы о поступлении денег на личный счёт. Передайте бумаги в банк и подождите 5 дней, пока их проверит специальный отдел банка — финмониторинг. Часто на этом история заканчивается: банк проверит ваши документы и разблокирует счёт.

2. Использовать кэш-карту. Это карта, которая привязывается к расчётному счёту. По ней можно снимать наличные с расчётного счёта в банкомате. Чаще всего банк устанавливает для таких карт комиссии, ограничения по сумме, плату за обслуживание. Разные банки предлагают разные условия — детали нужно выяснять у менеджера.

С расчётного счёта можно платить зарплату работникам, рассчитываться с поставщиками, оплачивать аренду офиса, и всё, что связано с работой ИП, но использовать расчётный счёт для личных покупок нельзя. Об этом написано в инструкции Банка России № 153-И (пункт 2.3). Чтобы тратить заработанные деньги, надо сначала вывести их.

3. Если через 5 дней счёт не разблокируют, а из банка не позвонят, напишите заявление в банк. В заявлении попросите объяснить причину блокировки. Бессмысленно звонить и расспрашивать об этом менеджера банка: сотрудник действует по инструкции финмониторинга и деталей не знает. Зато он может проконсультировать, как правильно написать заявление, чтобы узнать причину блокировки. Если ответ нужен срочно, звоните в финмониторинг.

К иску приложите:
— учредительные документы ИП;
— договоры и закрывашки по сделкам;
— выписку об оплате налогов и страховых взносов, чеки за оплату аренды;
— письменные доказательства, что вы передали в банк всё, что требовалось — попросите у банка официальное письмо, что он получил все документы;
— письмо от банка с объяснениями, почему он запрещает переводить деньги.

• Банковское учреждение иногда не зачисляет деньги, если в платежном поручении вместо «Петров» указано «ИП Петров». Отклонить средства может и банк партнера.
• Если ИП указывает для проведения расчетов свой личный счет, покупатели и контрагенты могут отказаться от сделки. Связано это с наличием ряда рисков, сопровождающих сделку. К примеру, налоговая может признать партнера налоговым агентом. В этом случае накладывается ответственность за неуплату НДФЛ.
• Банк может отказать в перечислении денег контрагенту ИП. Учреждение может сослаться на то, что ГК РФ обязывает его осуществлять только операции, предусмотренные для конкретного вида счета. А личные счета не предназначены для расчетов, связанных с предпринимательством. Если с помощью личных счетов регулярно производят бизнес-операции, счета могут быть временно заблокированы на основании законов, борющихся с отмыванием средств. Личные счета, которые используются в предпринимательской деятельности, могут быть признаны подозрительными. И это тоже не влечет ничего хорошего. Предпринимателя могут попросить закрыть счет на основании существенных нарушений соглашения с банком.
• Налоговая может поставить под сомнение то, что траты с личного счета связаны с предпринимательской деятельностью. Она также может поставить под сомнение личный характер пополнения счета. Это влечет за собой необходимость отправлять пояснение в налоговую о том, почему поступления не вошли в состав налогооблагаемых доходов.
• У ИП может возникнуть необходимость в получении денег из госорганов. И, вероятнее всего, госорганы откажутся делать перевод на личный счет.

Следует различать налоговое и банковское законодательство. В налоговом законе практически нет разграничения на личные и предпринимательские счета ИП. Законодательство не отражает различные нюансы. Но есть банковское законодательство. В нем как раз есть и разграничения, и нюансы.

Деятельность ИП и ЮЛ существенно отличается. Отличия затрагивают и распоряжение финансами. ЮЛ обязано открыть р/с для ведения бизнеса. ИП же открывать счет не обязан. То есть он не должен уведомлять налоговую об открытии счета. В законах нет никаких запретов касательно использования ИП личных средств в рамках коммерческой работы. Следовательно, личные деньги ИП могут быть задействованы в бизнесе. Но что будет с налогами в этом случае? Рассмотрим в этой статье.

Но это нормативные акты. А есть практика. В большинстве своем предпринимательские и личные финансы смешиваются. Связано это с расплывчатостью определения «личные деньги ИП». По сути средства, размещенные на любых счетах, признаются собственностью предпринимателя. А потому, если денег на р/с не хватает, можно пополнить счет личными деньгами. К примеру, ИП может профинансировать выплаты ЗП сотрудникам, погашение займов. Р/с, используемый для коммерческой деятельности, может пополняться личными деньгами в неограниченных размерах.

Однако в теории дело могла выиграть и налоговая. Для этого ей требовалось выполнить детальный анализ работы ИП, собрать данные о доходах предпринимателя. Решение по делу во многом обусловлено неверной стратегией представителей налоговой. То есть полностью рассчитывать на решение суда при возникновении споров нельзя.

В своем постановлении от 17.12.1996 № 20-П КС РФ четко обозначил, являются ли доходом предпринимателя его личные средства, — нет, не являются. Производя вклад в бизнес, ИП не совершает никакого имущественного обмена, поэтому такое перемещение не облагается налогом, поскольку не является ни доходом, ни расходом. Исходя из этого, если ИП не ведет бухгалтерский учет (что возможно, согласно пп. 1 п. 2 ст. 6 ФЗ «О бухгалтерском учете» № 402-ФЗ), то учитывать такой перевод нет необходимости.

Это понятие никак законодательно не закреплено. П. 2 ст. 209 ГК РФ говорит лишь о том, что собственник вправе как угодно распоряжаться принадлежащим ему имуществом, не нарушая прав третьих лиц. Поскольку ИП является собственником своих средств, это правило касается и его. В соответствии ст. 24 ГК РФ, ИП отвечает по обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, поэтому выделять из имущественной массы деньги предпринимателя в гражданских правоотношениях не имеет никакого смысла. Такой раздел необходим только для целей налогообложения.

Можно. ИП не обязан не разграничивать свой персональный банковский счет и расчетный счет для ведения деятельности и осуществлять оплату с такого единого счета. Но при таком подходе следует учитывать некоторые нюансы, а именно налогообложение, их оформление и т. д.

Закон не обязывает ИП к ведению бухгалтерской отчетности, оставляя это на его усмотрение, вместе с тем не требует обособлять их на отдельном расчетном счете. Возникает вопрос: как оформить перевод личных средств предпринимателя в бизнес для его пополнения?

Если личные денежные средства ИП при УСН «Доходы минус расходы» списываются с неразграниченного счета, то в последующем при предоставлении налоговой отчетности свои персональные расходы следует исключить, поскольку иначе есть вероятность попасть под внимание фискалов как за попытку искусственного уменьшения налоговой базы.

Как в 2023 году законно обналичивать деньги с расчетного счета ООО

Движение средств со счета и на счет компании обязательно должно быть обоснованным. С еще большим вниманием банк и налоговая инспекция относятся к обналичиванию средств предприятия, поэтому такая операция должна быть проведена в полном соответствии с нормами законодательства.

Банки и налоговики одинаково не любят операций с выводом средств со счетов компании. Во многих случаях это обоснованные подозрения – слишком многие предприниматели применяют различные мошеннические схемы для обналичивания денег организации и уклонения от налогов.

Необходимо учитывать, что налоговики прекрасно осведомлены о такой схеме вывода средств. И хотя она полностью законна, стоит обналичивать деньги, имея на это четкие основания и подкрепляя каждую операцию соответствующими документами. К тому же, не нужно выводить таким способом всю прибыль – делать так можно только при стабильном росте финансовых показателей.

Все расходы со счета предприятия должны подтверждаться купленными билетами на проезд, чеками из отелей, счетами, авансовыми отчетами и другими документами. Если сотрудник компании едет в другой город, то ему положено выплачивать суточные – по закону это максимум 700 рублей/день, если поездка будет в другую страну, то до 2 500 рублей/день.

Получатель должен иметь при себе паспорт. После получения нужной суммы обязательно нужно составить приходно-кассовый ордер – документ о том, что деньги находятся в кассе предприятия. Затем выданные из кассы ООО средства также нужно будет заверить документально: составить зарплатную ведомость, подкрепить соответствующим договором, оформить как расходы на хозяйственные нужды и т. д.

Ответственность за обналичку денег через ИП 2023

Обналичка — это проведение фиктивной сделки для получения «дешёвых» наличных денег и/или уменьшения налогооблагаемой базы, получения налоговой выгоды или иной корыстной цели. Реальных хозяйственных нужд и/или экономических (деловых) интересов у организации при проведении этой сделки нет.

• за 3 года сумма налогов начислена в размере от 5 миллионов рублей, а нарушитель не заплатил 25% и больше от этой суммы (крупный размер);
• за 3 года начислено налогов на 15 миллионов рублей, а доля неуплаченных налогов — больше 50% (особо крупный размер).

• отсутствие у ИП других заказчиков, его сотрудничество только с конкретным ООО;
• взаимозависимость учредителя (руководителя) организации с предпринимателем;
• осуществление сделок по нерыночным ценам: значительно выше или ниже реальной рыночной стоимости товаров/работ/услуг;
• невозможность ИП реально совершать указанные в договоре услуги (не закупались нужные материалы и т.п.), выполнение ИП услуги, не указанной в кодах ОКВЭД-2 и т.д.

Так, специалисты нашей компании, приняв во внимание цели компании, оценив масштабы и риски для бизнеса, предлагают несколько концепций. Какой из них следовать, решает клиент. Он может быть уверен, что любой наш вариант соответствует действующему законодательству.

• на должностные лица (руководителя ООО, главного бухгалтера, если обязанность по ведению учета возложена на него) накладываются штрафы от 5000 до 10 000 рублей;
• при повторном нарушении штрафы удваиваются, либо возможна дисквалификация на 1-2 года.

Стоит сказать, что сейчас можно открыть счет для ИП не выходя из дома. Такая банковская услуга называется резервирование банковского счета и осуществляется онлайн. Это удобно, когда реквизиты нужны срочно, а времени на сбор документов нет. Резервирование счета предлагают некоторые кредитные организации.

После дополнительной проверки банк открывает расчетный счет на имя ИП в течение 1-2 дней, о чем вам придет сообщение. Раньше уведомлять налоговый орган об открытии счета обязаны были сами налогоплательщики. Сегодня всю информацию в инспекцию ФНС банки передают сами.

Вы просто подаете заявление через интернет, получаете номер своего расчетного счета и резервируете его. Счет работает сразу после подтверждения заявки сотрудником банка. На сбор документов и последующий визит в банк дается 30 дней. Если этого не произошло, счет аннулируется, и деньги возвращаются обратно тем, кто их перевел.

Сегодня расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и физических лиц предлагают многие финансовые организации. Условия банковского обслуживания практически у всех аналогичные. Поэтому выбор сделать непросто. Подробно о том, как выбрать банк для РКО, мы писали ранее. Здесь же укажем самые главные критерии:

А юридические лица и бюджетные организации уже давно предпочитают безналичные расчеты. Если партнерам придется работать с вами через ваш текущий расчетный счет, им придется обосновывать эти переводы перед налоговой. А это сложно. Проще найти другого партнера.

17 Фев 2023      uristinhome         200      

Похожие записи
• 
  Когда можно делать ремонт в квартире по закону 2023 в выходные дни
• 
  Проезд Ветеранам Труда В Брянске На Транспорте
• 
  Региональный капитал в московской области в 2023 году
• 
  Скачать 3ндфл за 2023 год при покупке квартиры